Consulente finanziario & Promotore finanziario

Tra le professioni più hot di questo scorcio di millennio ci sono sicuramente quelle legate all’ambiente, al dorato ambiente verrebbe da dire, della finanza. Intorno al questo mondo ruotano diverse professionalità quali possono essere, solo per dirne alcune, il trader, il broker, il promotore finanziario ed il consulente finanziario. Le offerte di lavoro per promotore e consulente finanziario sono sempre, nonostante la crisi, numerose.
Ma andiamo ad osservarle un po’ più da vicino. Le due figure, quelle relative al promotore e consulente finanziario, molto frequentemente vengono confuse, quando non assimilate. In realtà, pur essendo abbastanza simili, esse hanno funzionalità diverse. Per esercitare la professione di promotore finanziario occorre superare un difficile esame regionale per l’abilitazione.
 Per diventare consulente finanziario serve invece il conseguimento di un diploma di scuola superiore e inviare, dopo aver compilato un apposito modulo, una raccomandata alla Banca d’Italia e aspettare che la stessa assegni al richiedente un numero di iscrizione al ruolo (tuttavia, con le nuove normative che regolamentano questo lavoro, anche per diventare consulente, bisogna sostenere dei corsi e fare un esame per il conseguimento dell’ abilitazione alla professione).
Se passiamo ad analizzare le funzionalità ci accorgiamo che esistono delle differenze sostanziali, ma è bene dire che spesso, approfittando dello smarrimento e della superficialità degli utenti nei confronti della finanza, la stessa persona esegue entrambi i ruoli. Il Promotore ha il compito di collocare i prodotti finanziari e utilizzare i principali strumenti finanziari, mentre il Consulente finanziario dovrebbe limitarsi a consigliare il cliente per quel che riguarda finanziamenti e mutui. Più generalmente, il Promotore finanziario è un soggetto abilitato alla raccolta (investimenti) del denaro per conto di SIM e/o Banche ed al collocamento di prodotti di investimento, mentre il Consulente finanziario si dovrebbe occupare solo di erogazione (prestiti e mutui).
Le due funzioni quindi sono, pur con qualche punto di contatto, diverse. Va da sé che la cosa più importante, nell’uno come nell’altro caso, è la competenza. La competenza e l’esperienza che vengono forgiate nei momenti di tempesta. Con la bolla speculativa d’inizio millennio in tanti si sono lanciati nel nascente, e fiorente, business dei prodotti finanziari ma, come disse una volta Galbraith: “Il bello del capitalismo è che ogni tanto accade qualcosa per cui il denaro viene separato dai cretini”. Quindi se sentite il bisogno di rivolgervi ad un consulente o un promotore finanziario cercatene uno con i capelli bianchi, figuratamente s’intende, ossia scegliete qualcuno che ha superato anche qualche crisi finanziaria e non quelli che cavalcano l’onda. E durano il tempo di una bolla. Nel sito di annunci di Lavoro è possibile proporsi come promotore o consulente o usufruire dei servigi e delle consulenze di tali professionalità.